胶汽
2019-06-07 10:04:08

爱荷华州奥瓦城(美联社) - 联邦检察官表示,得梅因律师和四名地区商人欺骗银行以低于市场的价格向他们出售房屋,然后在没有贷方知情的情况下立即转售房产以获取利润。

律师Jason Springer,商业合伙人Nathan Smith和Patrick Steven,房地产经纪人Rick Makohoniuk和抵押贷款经纪人Jerod Hogan在上周启封的起诉书中被指控银行欺诈。 法庭记录显示,四名被告原定于周五在得梅因进行初审,而史密斯将于8月28日认罪。

这份长达11页的起诉书概述了涉嫌在2009年至2011年期间销售19个得梅因地区住宅的计划。联邦调查局的调查导致了这些指控。

苦苦挣扎的房主将联系史密斯和史蒂文,爱荷华州贷款修改公司所拥有的公司,寻求帮助谈判卖空交易,其中房产的出售价格低于贷方的欠款。 根据起诉书,史密斯和史蒂文将使用他们的另一家公司爱荷华州短售有限责任公司以低于市场价值购买房屋。 同一天,他们会以较高的价格将房屋转售给其他买家,而没有贷款人的知情。 Springer&Laughlin律师事务所的Springer涉嫌对这些交易进行关闭,收取佣金。

起诉书称,史密斯,史蒂文和斯普林格为18个房屋进行了计划,这些房屋的售价超过他们在卖空中支付的40多万美元,而Makohoniuk在另一笔交易中担任关闭代理。 Hogan曾为一家Urbandale住房抵押贷款机构工作,他提供了用于帮助欺骗贷款人的虚假文件。

这种方案在业内被称为“失败” - 使得房屋看起来价值低于它,以极低的折扣购买它,然后再转售它。

被告 - 没有立即回复信息 - 被指控犯有欺诈行为,以逃避旨在禁止内部人员以贷款人的利益从卖空中获利的规则。

受害者被确认为富国银行,美国银行,美国银行,CitiMortgage,GMAC抵押贷款和摩根大通。 房屋销售商也可能因此类计划而面临法律和税务后果,但起诉书并未指控此类损害。

虽然史密斯和史蒂文正在与贷方谈判卖空,但房主会将房屋置于他们控制的信托中。 几个月后,史密斯和史蒂文将以信托的名义购买房屋,然后立即将其转售给另一位买家。 这一策略有助于隐藏他们的双重角色 - 谈判卖空和买房 - 这是不允许的。 它还帮助他们规避了“反翻规则” - 旨在确保银行在卖空时获得公平的市场价值 - 禁止房屋在90天内转售。

据称,史密斯和史蒂文向贷方提交了一封信,称其房屋已经上市销售。 Hogan提供了其雇主信笺上的信件,该信函谎称史密斯和史蒂文已被批准为家庭支付现金的资金,它说。

Smith,Steven和Springer被指控提交和解声明,证明他们为房屋支付现金,而事实上他们要么没有为关闭带来现金或欺诈性支票。 起诉书称,史密斯签署了对贷款人的宣誓证词,虚假证明他与卖家没有关系,也没有立即转售房屋的协议。

在Makohoniuk处理的交易中,据称他和史密斯创建了虚假的文书工作,以隐瞒史密斯从出售中获利的贷款人。 Makohoniuk从一家建筑公司发了一张发票,在那里他向史密斯开了一些未完成的工作; 起诉书说,史密斯支付了他的费用,但Makohoniuk后来退还了这笔钱。